خرید سهام در کانادا و تضمین سودآوری بلندمدت در بورس

بسیاری از سرمایه‌گذاران تازه‌کار به‌دنبال راهی برای کسب سود از بورس کانادا هستند، اما عدم آگاهی از نحوه عملکرد بازار، نوسانات اقتصادی و انتخاب سهام مناسب، باعث ضررهای مالی می‌شود. بسیاری از افراد با دید کوتاه‌مدت وارد بازار می‌شوند و پس از خرید سهام در کانادا با افت قیمت‌ها دچار ترس شده و سرمایه خود را از دست می‌دهند. درحالی‌که بورس کانادا فرصت‌های زیادی برای رشد بلندمدت دارد، اما بدون استراتژی درست، سودآوری تضمین‌شده‌ای در کار نیست.

با شناخت ساختار بورس کانادا، بررسی شرکت‌های معتبر، سرمایه‌گذاری بر سهام بنیادی و پیروی از استراتژی‌های بلندمدت، می‌توان سود خوبی کسب کرد. در این مطلب به شما نشان می‌دهیم که چگونه با انتخاب سهام مناسب و مدیریت ریسک، سرمایه خود را در بازار بورس کانادا افزایش دهید.

چرا بازار سهام کانادا جذاب است؟

بازار سهام کانادا یکی از پایدارترین و سودآورترین بازارهای مالی در جهان محسوب می‌شود. سرمایه‌گذاران داخلی و خارجی، به دلایل مختلفی این بازار را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند.

کانادا به‌دلیل ثبات اقتصادی، قوانین مالی شفاف و سیاست‌های حمایتی دولت، محیطی امن برای سرمایه‌گذاری ایجاد کرده است. بانک‌های قوی و سیستم مالی مستحکم این کشور، ریسک‌های اقتصادی را کاهش داده و سرمایه‌گذاران را جذب می‌کند. از طرف دیگر، بورس کانادا میزبان شرکت‌های بزرگ در بخش‌های مختلف، ازجمله انرژی، معادن، بانکداری، تکنولوژی و سلامت است. این تنوع، امکان ایجاد سبد سرمایه‌گذاری متعادل و مقاوم در برابر نوسانات بازار را به سرمایه‌گذار می‌دهد.

این نکته هم حائز اهمیت است که کانادا یکی از بزرگ‌ترین تولیدکنندگان نفت، گاز، طلا و سایر مواد معدنی محسوب می‌شود. این منابع، بخش مهمی از بازار بورس این کشور را تشکیل می‌دهند و با افزایش قیمت جهانی کالاها، سهام مرتبط با این بخش‌ها سودآوری بالایی دارند. بسیاری از شرکت‌های کانادایی سود سهام منظمی پرداخت می‌کنند. این ویژگی به‌خصوص برای سرمایه‌گذاران بلندمدت که دوست دارند درآمد پایدار داشته باشند، جذابیت بالایی دارد.

نکته دیگر این است که دلار کانادا به‌دلیل ثبات نسبی خود در برابر سایر ارزها، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد. همچنین، قوانین مالی و نظارتی سخت‌گیرانه باعث شده سرمایه‌گذاران در دام تخلفات مالی نیفتند. در مجموع، ترکیب اقتصادی روبه رشد و باثبات، فرصت‌های متنوع سرمایه‌گذاری و بازدهی مناسب، بازار سهام کانادا را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران داخلی و بین‌المللی تبدیل کرده است.

آشنایی با بورس کانادا

بورس کانادا یکی از مهم‌ترین بازارهای مالی در آمریکای شمالی محسوب می‌شود و فرصت‌های سرمایه‌گذاری متنوعی را در اختیار افراد و شرکت‌ها قرار می‌دهد. این بازار شامل چندین بورس اصلی است که مهم‌ترین آن‌ها بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX) و بورس سرمایه‌گذاری TSX Venture هستند. اگر قصد خرید سهام در کانادا را داشته باشید، باید بدانید انواع بورس در کانادا به شرح زیر هستند:

• بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX): این بازار اصلی‌ترین بورس کانادا است و شرکت‌های بزرگ داخلی و بین‌المللی در آن فعالیت دارند.
• بورس TSX Venture: این بورس مناسب شرکت‌های نوپا و در حال رشد است که هنوز به شرایط ورود به بورس اصلی نرسیده‌اند.
• بورس کانادایی NEO: این بازار روی سهام شرکت‌های نوآور و تکنولوژی ‌محور تمرکز دارد.
• سیستم معاملات کانادایی (CSE): این بورس نیز برای شرکت‌های کوچک و متوسطی که قصد دارند از طریق بازار بورس تأمین مالی شوند و رشد کنند، مناسب است.

ویژگی‌های بورس کانادا نیز به شرح زیر است:

• دسترسی بین‌المللی: بسیاری از شرکت‌های بزرگ خارجی سهام خود را در بورس کانادا عرضه می‌کنند.
• تمرکز بر صنایع کلیدی: شرکت‌های فعال در بخش‌های معدن، انرژی، فناوری و بانکداری نقش مهمی در این بازار دارند.
• تنوع در ابزارهای سرمایه‌گذاری: علاوه‌بر سهام، امکان خرید اوراق قرضه، صندوق‌های ETF و کالاهای اساسی مانند طلا و نفت نیز در بورس کانادا وجود دارد.

مراحل شروع سرمایه‌گذاری در بورس کانادا

برای سرمایه‌گذاری در بورس کانادا باید با مراحل قانونی، نحوه انتخاب کارگزاری مناسب، بازار بورس و روش‌های مدیریت ریسک در این بازار آشنا باشید. در ادامه، مراحل شروع سرمایه‌گذاری در بورس کانادا را مرحله به مرحله توضیح می‌دهیم.

۱. آشنایی با ساختار بازار بورس کانادا

همان‌طور که اشاره کردیم بورس کانادا شامل دو بازار اصلی است؛ بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX) که برای شرکت‌های بزرگ و سرمایه‌گذاران حرفه‌ای مناسب خواهد بود و بورس TSX Venture (TSXV) که بیشتر شرکت‌های کوچک و نوپا در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند. علاوه‌بر این، برخی از سهام‌ها کانادایی در بازارهای آمریکایی، مثلNASDAQ و NYSE نیز معامله می‌شوند.

۲. انتخاب نوع حساب سرمایه‌گذاری

برای خریدوفروش سهام در کانادا، باید یک حساب کارگزاری داشته باشید. حساب‌های کارگزاری انواع مختلفی دارند و به شرح زیر هستند:

• حساب نقدی (Cash Account): ساده‌ترین نوع حساب که باید کامل سرمایه لازم برای خرید سهام را پرداخت کنید.
• حساب مارجین (Margin Account): این حساب به شما امکان می‌دهد با پول قرضی از کارگزار سرمایه‌گذاری کنید، اما ریسک بیشتری دارد.
• حساب معاف از مالیات (TFSA – Tax-Free Savings Account): سود سرمایه‌گذاری در این حساب مشمول مالیات نیست.
• حساب بازنشستگی ثبت‌شده (RRSP – Registered Retirement Savings Plan): برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و مزایای مالیاتی مناسب است.

۳. خرید سهام در کانادا با انتخاب کارگزاری (Broker)

کارگزاری‌های متعددی در کانادا فعالیت می‌کنند که دو دسته هستند:

• کارگزاری‌های بانکی، مثل RBC Direct Investing،TD Direct Investing و Scotia iTRADE.
• کارگزاری‌های مستقل، مثل Questrade،Wealthsimple Trade و Interactive Brokers.

برای انتخاب کارگزاری مناسب، باید مواردی مانند هزینه کارمزد، امکانات معاملاتی، پلتفرم معاملاتی، خدمات مشتری و ابزارهای تحلیلی را در نظر بگیرید.

۴. تکمیل فرآیند ثبت‌نام و احراز هویت

پس از انتخاب کارگزاری، باید مدارک خود را برای ثبت‌نام و احراز هویت ارائه دهید. این مدارک شامل موارد زیر هستند:

• مدارک شناسایی (پاسپورت، گواهینامه رانندگی یا کارت اقامت دائم)؛
• مدارک مربوط به آدرس (قبض برق، اجاره‌نامه یا صورت‌حساب بانکی)؛
• شماره بیمه اجتماعی (SIN – Social Insurance Number) برای گزارش‌های مالیاتی.

۵. واریز وجه به حساب سرمایه‌گذاری

روش‌های واریز وجه به حساب به کارگزاری بستگی دارد و شامل موارد زیر است:

• انتقال الکترونیکی از حساب بانکی کانادایی؛
• چک بانکی یا حواله پولی؛
• انتقال از حساب‌های سرمایه‌گذاری دیگر.

۶. تحقیق و انتخاب سهام یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری

برای انتخاب دارایی مناسب، باید موارد زیر را در نظر بگیرید:

• بررسی وضعیت مالی شرکت‌ها (درآمد، سودآوری، بدهی و مدیریت)؛
• تحلیل تکنیکال و فاندامنتال (الگوهای نموداری، نسبت P/E، رشد سود و روند بازار)؛
• بررسی شاخص‌های بورس، مثل S&P/TSX Composite و S&P/TSX 60؛
• مطالعه اخبار و تحلیل‌های اقتصادی از منابع معتبر، مثل Bloomberg،Yahoo Finance وMarketWatch.

۷. انجام معامله و مدیریت پرتفوی

بعد از انتخاب سهام، باید وارد معامله شوید و پرتفوی سرمایه‌گذاری خود را مدیریت کنید. در این مرحله کارهایی که باید انجام دهید، به شرح زیر هستند:

• ثبت سفارش خرید: انواع سفارش شامل Market Order (خرید در قیمت لحظه‌ای بازار) و Limit Order (خرید در قیمت مشخص) هستند که باید با توجه به استراتژی خود یکی را انتخاب کنید.
• تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری در صنایع مختلف برای کاهش ریسک توصیه می‌شود.
• مدیریت ریسک: تعیین حد ضرر (Stop-Loss) و گرفتن سود در نقاط مشخص، مهم‌ترین کارهایی است که برای مدیریت ریسک باید انجام دهید.

۸. پیگیری و به‌روزرسانی استراتژی سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری نیاز به ارزیابی مداوم دارد. در این مرحله باید کارهای زیر را انجام دهید:

• بررسی گزارش‌های مالی فصلی شرکت‌ها؛
• تنظیم استراتژی بر اساس تغییرات بازار؛
• استفاده از ابزارهای تحلیلی و نرم‌افزارهای معاملاتی برای تحلیل روندهای بازار.

۹. پرداخت مالیات بر درآمد سرمایه‌گذاری

در کانادا، سود سرمایه‌گذاری مشمول مالیات و به شرح زیر است:

• سود سرمایه (Capital Gains Tax): ۵۰٪ سود مشمول مالیات است؛
• سود سهام (Dividend Tax): به نوع شرکت (داخلی یا خارجی) بستگی دارد؛
• حساب‌های معاف از مالیات (TFSA و RRSP): در TFSA، سود سرمایه‌گذاری بدون مالیات است. در RRSP، مالیات هنگام برداشت اعمال می‌شود.

مالیات بر سود سرمایه به این شکل محاسبه می‌شود که اگر شما سهمی را به قیمت ۱۰ دلار بخرید و آن را به قیمت ۲۰ دلار بفروشید، سود شما ۱۰ دلار خواهد بود. ۵۰٪ از این سود (۵ دلار) مشمول مالیات خواهد شد و میزان مالیاتی که باید پرداخت کنید، به نرخ مالیاتی شما بستگی دارد.

۱۰. کمک گرفتن از مشاوران مالی (در صورت نیاز)

برای مدیریت بهتر سرمایه و کاهش ریسک، مشاوران مالی در کانادا به شما کمک زیادی می‌کنند. به برخی از این مشاوران از طریق بانک‌ها، شرکت‌های سرمایه‌گذاری یا پلتفرم‌های Robo-Advisor مانند Wealthsimple می‌توانید دسترسی داشته باشید و از آن‌ها کمک بخواهید.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری ریسک پذیر

قوانین و مقررات سرمایه‌گذاری در بازار سهام کانادا

سرمایه‌گذاری در بازار سهام کانادا تحت نظارت چندین نهاد قرار دارد. در ادامه همه این نهاد‌ها را معرفی می‌کنیم و در موردشان توضیح می‌دهیم:

سازمان تنظیم مقررات صنعت سرمایه‌گذاری کانادا

سازمان تنظیم مقررات صنعت سرمایه‌گذاری کانادا (IIROC) مسئول نظارت بر فعالیت‌های کارگزاران و معامله‌گران بازار سهام در این کشور است. این سازمان با هدف حفظ سلامت و شفافیت بازارهای مالی فعالیت دارد و اطمینان حاصل می‌کند که معاملات در محیطی منصفانه و قانونی انجام شوند.

یکی از نقش‌های مهم IIROC، تنظیم مقررات برای شرکت‌های سرمایه‌گذاری و کارگزاران ثبت ‌شده است. این مقررات شامل استانداردهای اخلاقی، رعایت الزامات سرمایه‌ای، مدیریت ریسک و اقدامات حفاظتی برای سرمایه‌گذاران می‌شود. IIROC همچنین از طریق نظارت بر معاملات، هرگونه تخلف یا رفتار غیرقانونی را شناسایی کرده و در صورت لزوم، اقدامات انضباطی را اعمال می‌کند.

سازمان تنظیم مقررات صنعت سرمایه‌گذاری کانادا، اختیارات اجرایی گسترده‌ای دارد و در صورت مشاهده نقض مقررات، می‌تواند مجازات‌هایی از جمله جریمه‌های مالی، تعلیق یا لغو مجوز فعالیت کارگزاران و شرکت‌های سرمایه‌گذاری را اعمال کند. علاوه‌بر این، سازمان مذکور نقش مهمی در آموزش و آگاهی‌ دادن به سرمایه‌گذاران دارد تا ریسک‌های موجود در بازار را بشناسند و از حقوق خود آگاه باشند.

سازمان تنظیم مقررات صنعت سرمایه‌گذاری کانادا با در نظر گرفتن استانداردهای سختگیرانه و اجرای قوانین، سلامت مالی بازار سهام کانادا را تضمین می‌کند. سرمایه‌گذارانی که قصد ورود به این بازار و خرید سهام در کانادا را دارند، باید اطمینان حاصل کنند که کارگزاری آن‌ها تحت نظارت IIROC فعالیت می‌کند تا در صورت نیاز حمایت‌های قانونی دریافت کنند.

کمیسیون‌های اوراق بهادار استانی

در کانادا، هر استان و قلمرو، کمیسیون اوراق بهادار مستقل دارد که مسئول نظارت بر فعالیت‌های بازار سرمایه در حوزه خود است. این کمیسیون‌ها بر اساس قوانین استانی عمل می‌کنند و وظیفه تنظیم مقررات، صدور مجوز برای شرکت‌های سرمایه‌گذاری و محافظت از حقوق سرمایه‌گذاران را بر عهده دارند.

برای مثال، کمیسیون اوراق بهادار انتاریو (OSC)، یکی از بزرگ‌ترین نهادهای نظارتی در کاناداست که بر بازار سرمایه استان انتاریو نظارت دارد. این کمیسیون نقش مهمی در اجرای قوانین مربوط به افشای اطلاعات مالی شرکت‌ها، مبارزه با کلاهبرداری و بالا بردن امنیت سرمایه‌گذاران دارد.

در بریتیش کلمبیا، کمیسیون اوراق بهادار بریتیش کلمبیا (BCSC) وظایف مشابهی را انجام می‌دهد و از طریق اعمال مقررات سختگیرانه، تلاش می‌کند بازار سرمایه این استان، عملکرد شفاف و کارآمدی داشته باشد.

در استان کبک، سازمان Autorité des marchés financiers (AMF) به‌عنوان نهاد نظارتی اصلی، بر بازار اوراق بهادار نظارت دارد و از منافع سرمایه‌گذاران محافظت می‌کند.

این کمیسیون‌ها علاوه‌بر تنظیم مقررات، نقش مهمی در بررسی درخواست‌های عرضه اولیه سهام (IPO)، صدور مجوز برای شرکت‌های سرمایه‌گذاری و اعمال مجازات‌های مالی برای تخلفات دارند. همچنین، برای رسیدگی به شکایات سرمایه‌گذاران و ارائه راهکارهای جبرانی، سیستم‌های حمایتی در نظر گرفته‌اند.

این نهادها تضمین می‌کنند که فعالیت‌های بازار سرمایه هر استان در چارچوب مقررات قانونی انجام می‌شود و حقوق سرمایه‌گذاران به‌درستی رعایت خواهد شد.

شرکت حمایت از سرمایه‌گذاران کانادا

شرکت حمایت از سرمایه‌گذاران کانادا (CIPF)، یک نهاد حمایتی است که برای حفاظت از دارایی‌های سرمایه‌گذاران در برابر ورشکستگی کارگزاری‌های ثبت‌شده تأسیس شد. این سازمان اطمینان می‌دهد که در صورت بروز مشکلات مالی برای یک کارگزاری، مشتریان آن ضرر نکنند و سرمایه آن‌ها در حد مشخصی جبران شود.

CIPF از سرمایه‌گذارانی که دارایی‌های خود را نزد کارگزاری‌های تحت نظارت IIROC نگهداری می‌کنند، حمایت می‌کند. این حمایت شامل جبران ضررهای ناشی از ورشکستگی یا ناتوانی یک شرکت سرمایه‌گذاری در بازپرداخت دارایی‌های مشتریان است.

برای مثال، اگر یک کارگزاری ورشکسته شود و قادر به برگرداندن وجوه یا اوراق بهادار مشتریان خود نباشد،CIPF تا سقف معینی خسارت آن‌ها را جبران می‌کند. این پوشش خسارتی معمولاً شامل حساب‌های معاملاتی نقدی، حساب‌های مارجین و سایر حساب‌های سرمایه‌گذاری می‌شود، اما سودهای از دست رفته یا زیان‌های ناشی از عملکرد بازار را شامل نمی‌شود.

نحوه تأمین مالی CIPF از طریق مشارکت کارگزاری‌های عضو صورت می‌گیرد. تمامی شرکت‌های سرمایه‌گذاری که تحت نظارت IIROC فعالیت می‌کنند، ملزم به پرداخت حق عضویت سالانه به این صندوق هستند تا در صورت بروز بحران مالی، بتوان از سرمایه‌گذاران محافظت کرد.

این نهاد نقش مهمی در ایجاد اعتماد میان سرمایه‌گذاران دارد و این اطمینان را ایجاد می‌کند که دارایی‌های آن‌ها حتی در شرایط بحرانی و سقوط مالی یک کارگزاری، از بین نخواهد رفت.

محدودیت‌ها و قوانین خاص سرمایه‌گذاری در بورس کانادا

محدودیت‌ها و قوانین خاص سرمایه‌گذاری در بورس کانادا به شرح زیر است:

قوانین معاملات داخلی (Insider Trading) در بورس کانادا

در کانادا، معامله براساس اطلاعات غیرعمومی شرکت‌ها غیرقانونی است. اگر فردی از اطلاعات داخلی شرکت که هنوز منتشر نشده استفاده کرده و اقدام به خرید یا فروش سهام کند، این اقدام به‌عنوان معاملات داخلی غیرمجاز (illegal insider trading) شناخته شده و عواقب سنگینی دارد. سازمان اوراق بهادار هر استان و اداره تنظیم مقررات صنعت سرمایه‌گذاری کانادا (IIROC) مسئول نظارت بر این معاملات هستند.

اگر شخصی به‌دلیل معاملات داخلی مجرم شناخته شود، جریمه‌های میلیون‌دلاری و حتی زندان تا ۱۰ سال در انتظار او خواهد بود. برای شرکت‌هایی که در این تخلف نقش دارند، جرایم مالی بسیار سنگینی تعیین می‌شود که گاهی تا چند برابر سود حاصل ‌شده از معامله غیرقانونی است.

مدیران، سهامداران عمده و کارمندان کلیدی شرکت‌ها باید گزارش‌های دقیقی از معاملات خود ارائه دهند. در صورت تخلف، نام افراد خاطی در گزارش‌های عمومی درج می‌شود که تأثیر منفی زیادی بر اعتبار آن‌ها دارد.

محدودیت برای سرمایه‌گذاران خارجی در بورس کانادا

افراد غیرمقیم امکان خرید سهام در کانادا را دارند، اما برخی محدودیت‌ها برای آن‌ها اعمال می‌شود. سرمایه‌گذاران خارجی هنگام خریدوفروش سهام در کانادا، باید مالیات‌های مشخصی بپردازند. مالیات بر سود سرمایه (Capital Gains Tax) و مالیات بر سود سهام (Dividend Tax)، از جمله هزینه‌هایی هستند که خارجی‌ها باید پرداخت کنند. نرخ مالیات بستگی به کشور محل اقامت سرمایه‌گذار دارد و توافقات مالیاتی بین‌المللی ممکن است برخی از این مالیات‌ها را کاهش دهد.

در برخی صنایع کلیدی مانند بانکداری، مخابرات و رسانه‌ها، مالکیت خارجی محدود شده است. به‌عنوان مثال، طبق قوانین کانادا، سرمایه‌گذاران خارجی نمی‌توانند بیش از ۲۰ درصد از سهام رأی‌دهنده یک بانک بزرگ را در اختیار داشته باشند. همچنین در بخش مخابرات، حد نصاب مالکیت خارجی برای برخی شرکت‌ها ۴۶.۷ درصد تعیین شده است.

سرمایه‌گذاران خارجی برای افتتاح حساب و انجام معاملات باید فرآیندهای احراز هویت سخت‌گیرانه‌ای را طی کنند. این افراد باید مدارکی مانند پاسپورت، مدارک مالیاتی کشور مبدا و مدارک مربوط به منابع مالی را داشته باشند. برخی از کارگزاری‌های کانادایی نیز برای پذیرش مشتریان غیرمقیم، الزامات مشخصی دارند.

مقررات ضدپول‌شویی (AML) در بازار سرمایه کانادا

مقررات ضدپول‌شویی در بازار سرمایه کانادا خیلی دقیق اجرا می‌شود تا از ورود پول‌های غیرقانونی به سیستم مالی جلوگیری شود. تمامی کارگزاری‌های بورس کانادا موظف هستند اطلاعات هویتی مشتریان را بررسی کنند. این فرآیند شامل احراز هویت دقیق، بررسی سوابق مالی و اطمینان از مشروع بودن منابع سرمایه است.

اگر یک کارگزاری یا نهاد مالی متوجه تراکنش‌های غیرعادی شود، باید آن را به مرکز تحلیل گزارشات مالی کانادا (FINTRAC) گزارش دهد. هرگونه فعالیتی که شامل حجم بالای معاملات بدون توضیح مشخص، استفاده از حساب‌های ناشناس یا نقل و انتقالات مالی پیچیده باشد، به‌عنوان فعالیت مشکوک در نظر گرفته می‌شود.

برای جلوگیری از پول‌شویی، نقل و انتقالات مالی بزرگ باید تحت نظارت باشد. هر تراکنش بالای ۱۰,۰۰۰ دلار کانادا که به حساب یک کارگزاری واریز شود، به‌صورت خودکار گزارش می‌شود. همچنین، سرمایه‌گذاران نمی‌توانند با هویت ناشناس سرمایه‌گذاری کنند.

اگر یک نهاد مالی در اجرای مقررات ضدپول‌شویی کوتاهی کند، باید جریمه‌های سنگین بپردازد و حتی عواقبی مانند لغو مجوز فعالیت در انتظار او خواهد بود. در سال‌های اخیر، برخی بانک‌ها و کارگزاری‌های کانادایی به‌دلیل عدم رعایت این قوانین، جریمه‌های چندمیلیون‌دلاری پرداخت کرده‌اند.

پلتفرم‌ها و کارگزاری‌ها برای خرید سهام در کانادا

در کانادا، سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق کارگزاری‌های سنتی یا پلتفرم‌های آنلاین سهام خریدوفروش کنند. در ادامه بهترین گزینه‌های موجود را بررسی می‌کنیم.

پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین در کانادا

این پلتفرم‌ها امکان دسترسی سریع و راحت به بازارهای مالی را می‌دهند و برای سرمایه‌گذاران مستقل که قصد خرید سهام در کانادا را دارند، گزینه ایده‌آلی هستند. بهترین نمونه‌های پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین در کانادا، شامل موارد زیر می‌شوند:

Questrade

ویژگی‌های این پلتفرم به شرح زیر است:

• کارمزد پایین‌تر نسبت به بانک‌ها؛
• مناسب برای سرمایه‌گذاران فعال و مبتدیان؛
• امکان خرید ETF بدون کارمزد؛
• ارائه پلتفرم‌های پیشرفته، مانند IQ Edge؛
• بالا بودن کارمزد برداشت پول از حساب در این پلتفرم؛
• هزینه‌های بیشتر استفاده از آن برای معامله‌گران روزانه (Day Traders).

Wealthsimple Trade

ویژگی‌های این پلتفرم به شرح زیر است:

• بدون کارمزد برای خریدوفروش سهام کانادایی؛
• رابط کاربری ساده و مناسب برای تازه‌واردان؛
• امکان سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال؛
• عدم پشتیبانی از سهام بین‌المللی (فقط کانادا و آمریکا)؛
• عدم وجود ابزارهای تحلیل تکنیکال پیشرفته.

Interactive Brokers (IBKR)

ویژگی‌های این پلتفرم به شرح زیر است:

• مناسب برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای؛
• دسترسی به بازارهای جهانی؛
• نرخ کارمزد بسیار پایین؛
• ابزارهای پیشرفته تحلیل بازار.

TD Direct Investing

ویژگی‌های این پلتفرم به شرح زیر است:

• وابسته به بانک TD، یکی از بزرگ‌ترین بانک‌های کانادا؛
• امنیت بالا و پشتیبانی قوی؛
• دسترسی به صندوق‌های سرمایه‌گذاری؛
• مناسب‌ برای سرمایه‌گذاری بلندمدت.

کارگزاری‌های بانکی در کانادا

بانک‌های بزرگ کانادایی خدمات خرید سهام در کانادا و فروش آن را ارائه می‌دهند. این کارگزاری‌ها امنیت و اعتبار بیشتری دارند، اما هزینه‌های بیشتری دریافت می‌کنند. برخی از بهترین کارگزاری‌های بانکی در کانادا، شامل موارد زیر هستند:

RBC Direct Investing

ویژگی‌های این پلتفرم به شرح زیر است:

• متعلق به بانک RBC (رویال بانک کانادا)؛
• ارائه خدمات مدیریت سبد سرمایه‌گذاری؛
• مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت.

Scotia iTRADE

ویژگی‌های این پلتفرم به شرح زیر است:

• متعلق به بانک Scotiabank؛
• تخفیف برای سرمایه‌گذاران فعال؛
• ابزارهای تحلیل تکنیکال و فاندامنتال قوی.

BMO InvestorLine

ویژگی‌های این پلتفرم به شرح زیر است:

• متعلق به بانک BMO؛
• خدمات مشاوره‌ای برای مدیریت سرمایه؛
• مناسب برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار.

بهترین گزینه برای شما کدام است؟

اگر تازه‌کار هستید، Wealthsimple Trade یا Questrade گزینه‌های ساده و کم‌هزینه‌ای هستند. اگر حرفه‌ای هستید، Interactive Brokers به‌دلیل هزینه‌های کم و دسترسی به بازار جهانی گزینه خیلی خوبی محسوب می‌شود. اگر به بانک‌ها اعتماد بیشتری دارید، RBC Direct Investing یا TD Direct Investing انتخاب مناسبی خواهند بود.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در بازار املاک کانادا

مزایا و معایب خرید سهام در کانادا

سرمایه‌گذاری در بازار سهام کانادا فرصتی مناسب برای رشد سرمایه و ایجاد درآمد غیرفعال است. با این‌حال، مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، خرید سهام در کانادا مزایا و معایبی دارد که در ادامه بررسی می‌کنیم.

مزایای خرید سهام در کانادا

مزایای خرید سهام در کانادا، به شرح زیر است:

• بازار باثبات و شفاف: بازار بورس کانادا، به‌ویژه بازار تورنتو (TSX)، یکی از بازارهای توسعه‌یافته و شفاف در سطح جهانی است. قوانین نظارتی سخت‌گیرانه و زیرساخت‌های قوی، امنیت سرمایه‌گذاری را در این کشور تضمین می‌کند.
• فرصت رشد سرمایه: خرید سهام شرکت‌های معتبر و در حال رشد، منجر به افزایش ارزش دارایی در طول زمان می‌شود. شرکت‌هایی مانند بانک‌های بزرگ کانادایی، شرکت‌های معدنی و فناوری فرصت‌های خوبی برای سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند.
• دریافت سود تقسیمی (Dividend): بسیاری از شرکت‌های کانادایی، به‌ویژه در بخش بانکداری، انرژی و مخابرات، سود نقدی دوره‌ای به سهامداران خود پرداخت می‌کنند. این ویژگی برای سرمایه‌گذاران و کسب درآمد غیرفعال، بسیار جذاب است.
• دسترسی به صندوق‌های قابل معامله (ETF): سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق ETFها، به‌جای خرید سهام منفرد، به سبد متنوعی از سهام کانادایی دسترسی داشته باشند. این روش باعث کاهش ریسک سرمایه‌گذاری می‌شود.
• معافیت‌های مالیاتی برای سرمایه‌گذاران داخلی: کانادا طرح‌هایی مانند حساب پس‌انداز بدون مالیات (TFSA) و حساب بازنشستگی ثبت‌شده (RRSP) را ارائه می‌دهد که امکان رشد سرمایه بدون پرداخت مالیات را دارند.
• سرمایه‌گذاری خارجی: سرمایه‌گذاران خارجی نیز می‌توانند در بورس کانادا سرمایه‌گذاری کنند و از رشد بازار این کشور بهره ببرند.

معایب خرید سهام در کانادا

معایب خرید سهام در کانادا، به شرح زیر است:

• نوسانات بازار: هرچند بازار بورس کانادا از ثبات نسبی برخوردار است، اما همچنان تحت‌تأثیر عوامل اقتصادی جهانی و داخلی قرار می‌گیرد. قیمت سهام در این کشور ممکن است در کوتاه‌مدت دچار نوسانات شدید شود.
• ریسک نرخ ارز برای سرمایه‌گذاران خارجی: سرمایه‌گذارانی که از خارج از کانادا اقدام به خرید سهام می‌کنند، باید ریسک نوسانات نرخ ارز را در نظر بگیرند که بر سود آن‌ها تأثیر می‌گذارد.
• هزینه‌های کارمزد و مالیات بر سود سرمایه: کارگزاری‌های کانادایی معمولاً کارمزد معاملات دریافت می‌کنند. علاوه‌بر این، در صورت نگهداری سهام در خارج از حساب‌های معاف از مالیات (مانند TFSA یا RRSP)، سود سرمایه‌ حاصل از فروش سهام مشمول مالیات خواهد شد.
• عدم تنوع برخی بخش‌های اقتصادی: بورس کانادا وابستگی زیادی به صنایع خاص، مانند انرژی، مواد معدنی و بانکداری دارد. در نتیجه، اگر این صنایع دچار رکود شوند، کل بازار بورس تحت‌تأثیر قرار می‌گیرد.
• شرایط اقتصادی و سیاست‌های دولت: سیاست‌های مالیاتی، تغییرات در نرخ بهره و قوانین نظارتی دولت کانادا بر عملکرد بازار تأثیر می‌گذارند. سرمایه‌گذاران باید این فاکتورها را قبل از تصمیم‌گیری مدنظر قرار دهند.
• محدودیت‌های ورود به برخی بازارها: برخی از سهام‌های برتر کانادایی ممکن است برای سرمایه‌گذاران خرد، به‌دلیل قیمت بالا یا حجم معاملات محدود، کمتر در دسترس باشند.

سخن پایانی

سرمایه‌گذاری در بورس کانادا یکی از بهترین روش‌ها برای کسب درآمد در بلندمدت محسوب می‌شود. برای موفقیت در این مسیر، باید استراتژی‌های صحیح و رعایت اصول سرمایه‌گذاری را بدانید. توجه داشته باشید اول باید بورس کانادا را بشناسید و بدانید خرید سهام شرکت‌های مختلف از صنایع گوناگون، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد و بازدهی را بهینه می‌کند.

همچنین فراموش نکنید بازار بورس در کوتاه‌مدت نوسانات زیادی دارد، اما در بلندمدت، شرکت‌های قوی رشد خوبی را تجربه می‌کنند. انتخاب سهام‌هایی با بنیان اقتصادی قوی، سود مرکب و روند رو به رشد، شانس موفقیت را افزایش می‌دهد. در نهایت فراموش نکنید نرخ بهره، نرخ تورم، وضعیت بازار کار و سیاست‌های مالی کانادا تأثیر مستقیم بر روند بازار سهام دارند. تحلیل این عوامل به تصمیم‌گیری بهتر کمک می‌کند.

سوالات متداول